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冒用他人身份办理信用卡套现获刑8年

时间:2015-01-03 23:35来源:济南律师www.jinanfalv.com 作者:济南离婚律师www.jina 点击:
广西壮族自治区柳州市一男子马某冒用自己亲戚的身份办了十多张信用卡,并套现150万元,最后将钱挥霍一空却无力偿还。2014年8月13日,广西壮族自治区柳州市柳北区人民法院判决被告人马某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币二十万元。 恶意透支

   广西壮族自治区柳州市一男子马某冒用自己亲戚的身份办了十多张信用卡,并套现150万元,最后将钱挥霍一空却无力偿还。2014年8月13日,广西壮族自治区柳州市柳北区人民法院判决被告人马某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币二十万元。


  恶意透支150万 男子投案自首

  2013年11月的一天,一名男子来到柳州市公安局柳长责任区刑侦大队,称自己要投案自首。在接受询问和讯问过程中,他供述了自己疯狂套现150万元的行径。

  马某,现年36岁,经营一个销售日杂用品的门面。据其供述,他开这个门面的原因却是为了证明自己不是无业游民,以方便办理信用卡。2009年,马某刚开始拿到信用卡时,他每个月都能按时还款,但后来看到身边的朋友投资股票和期货都赚到了钱,他开始在信用卡上动起了歪心思。

  由于自己没有什么流动资金,马某便把自己的信用卡拿到专门用POS机套现的地方把卡里面的钱给套现出来,用于投资股票和期货。没想到钱没赚到,套现出来的钱也输得一空。亏本之后,马某又继续用信用卡套现去赌博。当赌博也输光了的时候,他想的还是继续套现更多的钱去还给银行。

  拆东墙补西墙 冒用亲人身份办信用卡

  为了办到更多的信用卡,他把目标放到了自己的亲人身上。

  在马某的鼓动下,自己的弟弟跟着马某到银行办理信用卡。业务员填写信息时,由马某来口述,马某便瞒着弟弟把联系电话填写成了自己的手机号码,这样银行通知的就是马某去领卡。之后好几次,马某又叫业务员来到家里,用同样的方法替弟弟办了几张信用卡,最后全由自己使用。弟弟曾经问起信用卡的情况,马某都欺骗他说没有办成功。

  在此期间,马某也带自己的表妹去办了信用卡,卡还没寄到的时候,表妹就出国了,马某便留着这张卡自己用着,还用表妹留在家里的身份证,花钱请人扮演表妹去办了几张信用卡。

  与此同时,马某故伎重演,利用自己母亲的身份证、请人扮演,办到了信用卡。

  通过冒用亲人身份,马某一连办了十多张信用卡,套现之后拿去还到期的账单,拆东墙补西墙,没想到漏洞越来越大,自己早已无法偿还。

  套现150万元挥霍一空

  马某用这十多张信用卡陆陆续续套现了150万元,最后全部挥霍一空。其中投资股票和期货花了40万,赌博输掉了40万,用于吃穿的消费开销20万,还有50万元都是套现用的手续费和支付给银行的分期费。

  13年10月份开始,马某开始收到各发卡银行的许多电话,叫他及时把信用卡所欠的钱还上,在收到几家银行的催收通知单后,马某知道自己终究逃不过这一劫,选择了自首。

  犯信用卡诈骗罪 获刑八年

  在庭审中,被告人马某表示自己办卡非常容易,银行审查制度很不严格,自己的年收入为6万左右,却给银行出具自己年薪10万的证明,以此来办理额度更高的信用卡。马某的辩护人在发表辩护意见时也指出,被告人在不同的7家银行办理了如此多的信用卡了,体现了现在银行在办理信用卡时审查不严,门槛太低,管理制度漏洞大,给被告人犯罪提供了可靠之际。

  柳北区人民法院经审理认为,被告人马某以非法占用为目的,使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动,又恶意透支,其行为已构成信用卡诈骗罪,且数额特别巨大。公诉机关指控的罪名成立。被告人在犯罪后主动向公安机关投案,归案后亦如实供述自己的罪行,是自首,依法可以从轻或者减轻处罚。根据被告人的犯罪事实和情节,柳北法院作出上述判决。

(责任编辑:济南律师事务所)
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